Επιλογέας μήλου Όταν η Buterik ξεκίνησε το δίκτυο Ethereum το 2015, λίγοι προέβλεψαν τον αντίκτυπο που θα είχε στις αλλαγές στο χρηματοπιστωτικό σύστημα μέσα σε μια δεκαετία. Χρειάστηκαν τρία χρόνια και η τεχνολογία των έξυπνων συμβολαίων στο Ethereum γέννησε την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi), η οποία είναι η βάση του Web 3.0.
Σύντομα, οι προγραμματιστές θα μπορούσαν να ξεκινήσουν τον προγραμματισμό και τη δημιουργία αποκεντρωμένων εφαρμογών (DApps) που παρείχαν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένου του δανεισμού και των συναλλαγών στην αγορά κρυπτογράφησης. Ο DeFi γεννήθηκε.
Αν προχωρήσουμε γρήγορα προς το παρόν, το DeFi έχει αυξηθεί σε μια αγορά 23,99 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Επομένως, στο άρθρο θα διαβάσετε για τις τάσεις και τις περιπτώσεις χρήσης του DeFi το 2024.
Τα καλύτερα πρωτόκολλα DeFi που αλλάζουν τον κόσμο
Τα πρωτόκολλα DeFi είναι κάτι περισσότερο από απλές τεχνολογίες blockchain για δανεισμό και δανεισμό. Ελάτε να αναλύσουμε μαζί μας τις τάσεις που βρίσκονται στην πρώτη γραμμή της εξέλιξης του DeFi, με ωραίο και ξεκάθαρο τρόπο - από τις μόνιμες δεξαμενές ρευστότητας στο GambleFi.
1. Γεφύρωση σταυροειδών αλυσίδων
Το μέλλον του DeFi έγκειται στη δυνατότητα σύνδεσης διαφορετικών δικτύων blockchain. Τα blockchains λειτουργούν συνήθως ως μεμονωμένα, απομονωμένα ψηφιακά οικοσυστήματα. Η διασταυρούμενη αλυσιδωτή γεφύρωση, από την άλλη πλευρά, επιτρέπει την απρόσκοπτη επικοινωνία μεταξύ των πρωτοκόλλων και διασφαλίζει την αμοιβαία διαλειτουργικότητα. Τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια μεταξύ αλυσίδων ανταλλάσσουν κρυπτονομίσματα από διαφορετικά δίκτυα καίγοντας περιουσιακά στοιχεία σε ένα δίκτυο και εξόρυξη νέων σε άλλο. Άλλοι μηχανισμοί περιλαμβάνουν τα μοντέλα "lock and unlock" και "lock and mint".
Επί του παρόντος, υπάρχουν ήδη αρκετές «γέφυρες κρυπτογράφησης» στον κλάδο που επιτρέπουν αμφίδρομη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων δημιουργώντας συνθετικά παράγωγα συμβατά με πολλαπλές αλυσίδες. Το Portal Token Brie (πρώην Wormhole, χτισμένο στο Solana, για παράδειγμα, συνέδεε 7 blockchains DeFi, συμπεριλαμβανομένων των Ethereum, Solana, BSC, Terra, Polygon, Avalanche και Oasis). Η γέφυρα έχει συνολική κλειδωμένη αξία άνω των 3,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων και εξακολουθεί να έχει εξαιρετικά χαμηλό κόστος συναλλαγής 0,0001 $ ανά ανταλλαγή.
Οι γέφυρες πολλαπλών αλυσίδων αυξάνουν τη ρευστότητα ενισχύοντας τη χρησιμότητα των μαρκών. Αυτό μετριάζει τον κίνδυνο οι συναλλαγές να εξαρτώνται από μία μόνο αλυσίδα.
Με μια γέφυρα cross-chain, είναι απολύτως απαραίτητο να μην υπάρχουν λογικά λάθη ή τεχνικές ασυνέπειες στη διεκπεραίωση των συναλλαγών στα δύο δίκτυα. Τα τρωτά σημεία θα μπορούσαν να επιτρέψουν σε επιθέσεις να εκτελέσουν μη εξουσιοδοτημένα συμβόλαια. Ένα όμορφο παράδειγμα είναι Hack Orbit Bridge 2023 – 82 εκατομμύρια δολάρια χάθηκαν από το πρωτόκολλο.
2. Πισίνες διαρκούς ρευστότητας (Perp LP)
Η ρευστότητα είναι το θεμελιώδες δομικό στοιχείο του DeFi. Είναι το κλειδί για τη σταθερότητα των τιμών και την αποτελεσματικότητα της αγοράς. Όσο υψηλότερη είναι η ρευστότητα του διακριτικού, τόσο πιο εύκολο είναι να το ανταλλάξετε με άλλο κρυπτονόμισμα και τόσο λιγότερο ασταθής είναι η τιμή του. Οι ομάδες ρευστότητας απαιτούσαν παραδοσιακά συνεχή επανεξισορρόπηση για τη μείωση της διολίσθησης των τιμών. Οι μόνιμες πισίνες άρχισαν να λύνουν το πρόβλημα. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι προσφέρουν συνεχή ρευστότητα, η οποία συμβάλλει στη μείωση της ολίσθησης και σταθεροποιεί την κίνηση των τιμών.
Για μόνιμες ομάδες, οι αυτόματοι διαπραγματευτές αγοράς (AMM) λειτουργούν ως σύνδεσμος που αναφέρει τιμές σε όλες τις μόνιμες αγορές που συμμετέχουν στο εμπόριο. Οι πάροχοι ρευστότητας διαρκούς συγκέντρωσης ενεργούν ως αντισυμβαλλόμενοι σε εντολές που πραγματοποιούνται σε αγορές παραγώγων στον χώρο του DeFi. Έτσι, εάν ένας έμπορος αποφασίσει να κάνει short την τιμή του ETH, η οποία αυτή τη στιγμή διαπραγματεύεται στα 3 δολάρια, πιστεύοντας ότι θα πέσει, η μόνιμη ομάδα ρευστότητας θα πάρει την αντίθετη θέση και θα διαπραγματευτεί για μεγάλο χρονικό διάστημα στα 500 δολάρια. Αυτό εξασφαλίζει ρευστότητα για μέρη με διαφορετικές θέσεις συναλλαγών.
Οι πάροχοι ρευστότητας σε αυτές τις ομάδες θα κερδίσουν από το αρνητικό αποτέλεσμα (κέρδος και ζημιά) του εμπόρου, από τα επιτόκια χρηματοδότησης της εμπορικής θέσης και από τις εκπτώσεις των δημιουργών (δημιουργών).
3. GambleFi
Οι διαδικτυακοί ιστότοποι τυχερών παιχνιδιών δέχονται τα κρυπτονομίσματα ως μέθοδο πληρωμής εδώ και πολύ καιρό, επομένως ήταν θέμα χρόνου να ενσωματώσουν το DeFi στις πλατφόρμες τους. Το GambleFi συνδυάζει τον διαδικτυακό τζόγο με την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση για να δημιουργήσει ένα οικοσύστημα όπου οι άνθρωποι επιδίδονται στον τζόγο ενώ επωφελούνται από τις λειτουργίες του blockchain.
Αλλά μακράν το πιο σημαντικό είναι ότι το GambleFi θα αντιμετωπίσει το ζήτημα της εφαρμογής δίκαιων και αποδεδειγμένων αλγορίθμων παιχνιδιών. Άνθρωποι που παίζουν κουλοχέρηδες με μπόνους καζίνο χωρίς κατάθεση θα μπορούν να επαληθεύουν τη δικαιοσύνη κάθε παιχνιδιού, φέρνοντας μεγαλύτερη διαφάνεια στον τζόγο. Επιπλέον, τα καζίνο θα αρχίσουν να εισάγουν συστήματα εκπτώσεων για παίκτες σε μεγάλη κλίμακα, τα οποία θα λειτουργούν παρόμοια με τα προγράμματα επιβράβευσης.
Επιπλέον, η GambleFi σχεδιάζει να εισαγάγει αποκεντρωμένες πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών με αυτοεκπληρούμενες συμβάσεις που διαμεσολαβούν άμεσες αυτόματες πληρωμές με βάση το αποτέλεσμα που έχει επιτευχθεί. Επομένως, το Blockchain θα αυξήσει τόσο την ασφάλεια όσο και την υιοθέτηση των χρηστών. Σε σύγκριση με τα παραδοσιακά διαδικτυακά καζίνο, τα οποία είναι επιρρεπή σε απάτη και χειραγώγηση, αυτή είναι μια απολύτως θεμελιώδης διαφορά.
Αλλά τα κρυπτονομίσματα είναι ασταθή, γεγονός που μπορεί να αυξήσει τον κίνδυνο τζόγου. Ωστόσο, η αστάθεια είναι επίσης μια ευκαιρία για τεράστια κέρδη.
4. Δεύτερο επίπεδο Bitcoin (Επίπεδο Bitcoin 2)
Το Bitcoin πήρε το χρόνο του με βελτιωμένη επεκτασιμότητα (υποστηρίζει μόνο 7 συναλλαγές ανά δευτερόλεπτο), αλλά η τελευταία εξέλιξη της λύσης L2 στο Bitcoin βοήθησε το blockchain να λύσει τις προαναφερθείσες ελλείψεις. Το Bitcoin Layer 2 είναι ένα δευτερεύον πρωτόκολλο χτισμένο πάνω από το Bitcoin. Αλλά το δεύτερο επίπεδο έχει μια εντελώς διαφορετική αρχιτεκτονική από εκείνες που αναπτύχθηκαν, για παράδειγμα, στην πλατφόρμα Ethereum. Οι λύσεις σε αυτό το επίπεδο δεν βασίζονται στα πρωτόκολλα ασφαλείας του Bitcoin και διαθέτουν ξεχωριστούς επικυρωτές δικτύου. Στη συνέχεια, τα δίκτυα επιπέδου XNUMX στην πλατφόρμα Ethereum βασίζονται σε επικυρωτές στο κύριο δίκτυο για ασφάλεια.
Αυτά τα δεύτερα επίπεδα χειρίζονται συναλλαγές εκτός αλυσίδας μέσω καναλιών κατάστασης, πλευρικών αλυσίδων και συνάθροισης. Οι προαναφερθείσες προσεγγίσεις αυξάνουν την ταχύτητα των συναλλαγών συνδέοντας αμέτρητες συναλλαγές εκτός αλυσίδας και στη συνέχεια καταχωρώντας τις στο blockchain του Bitcoin σε μία μόνο συναλλαγή.
Παρόλο που το δεύτερο επίπεδο του Bitcoin είναι ακόμα στα σπάργανα, εισήγαγε τη λειτουργία των έξυπνων συμβολαίων και έτσι ξεκίνησε την ανάπτυξη των πρωτοκόλλων dApps και DeFi στο δίκτυο. Οι λύσεις Layer 2 επιτρέπουν συναλλαγές εκτός αλυσίδας χωρίς να επιβαρύνουν το κύριο δίκτυο Bitcoin. Χάρη σε αυτό, οι χρήστες μπορούν να απολαμβάνουν γρήγορες και φθηνές συναλλαγές.
Η πρόσφατη μείωση κατά το ήμισυ του Bitcoin οδήγησε σε άνοδο της καινοτομίας στο δίκτυο Bitcoin. Οι χρήστες αρχίζουν να αισθάνονται άνετα με τη λύση του δεύτερου επιπέδου και ορισμένες πρώιμες προσαρμογές του δεύτερου επιπέδου για το Bitcoin αρχίζουν να αποκτούν έλξη. Για παράδειγμα, το Elastos (ELA) και το Lightning Network. Στη συνέχεια, υπάρχουν εκείνοι (όπως οι Runes) που εξερευνούν επεκτείνοντας τις λύσεις τους στο Ethereum, μια εξέλιξη που θα ωφελήσει τόσο τη διαλειτουργικότητα όσο και τη ρευστότητα μεταξύ του Bitcoin και άλλων πρωτοκόλλων.
Αυτές είναι λοιπόν οι τάσεις που βρίσκονται στην πρώτη γραμμή του μέλλοντος του DeFi, του οικοσυστήματος που οδηγεί στον εκδημοκρατισμό του παραδοσιακού χρηματοπιστωτικού συστήματος. Είτε λάβουμε υπόψη τη δημιουργία εσόδων από το τμήμα τυχερών παιχνιδιών blockchain είτε την άνοδο των λύσεων δεύτερου επιπέδου και των παραγώγων Bitcoin, πρέπει να είναι σαφές ότι το περιβάλλον DeFi θα είναι πολύ ενδιαφέρον και δυναμικό τα επόμενα χρόνια.
