сборщик яблок Когда Бутерик запустил сеть Ethereum в 2015 году, мало кто предсказывал, какое влияние она окажет на изменения в финансовой системе в течение десятилетия. Прошло три года, и технология смарт-контрактов на Ethereum породила децентрализованные финансы (DeFi), которые являются основой Web 3.0.
Вскоре разработчики смогут начать программировать и создавать децентрализованные приложения (DApps), предоставляющие финансовые услуги, включая кредитование и торговлю на рынке криптовалют. DeFi родился.
Если мы перенесемся в настоящее, рынок DeFi вырос до рынка стоимостью 23,99 миллиарда долларов. Поэтому в статье вы прочтете о тенденциях и вариантах использования DeFi в 2024 году.
Лучшие протоколы DeFi, которые меняют мир
Протоколы DeFi — это больше, чем простые технологии блокчейна для кредитования и заимствования. Приходите и проанализируйте вместе с нами тенденции, которые находятся на переднем крае эволюции DeFi, в красивой и понятной форме - От постоянных пулов ликвидности до GambleFi.
1. Межцепочное соединение
Будущее DeFi заключается в возможности соединять различные сети блокчейнов. Блокчейны обычно работают как отдельные изолированные цифровые экосистемы. С другой стороны, межсетевое мостовое соединение обеспечивает беспрепятственную связь между протоколами и обеспечивает взаимную совместимость. Межсетевые децентрализованные биржи обмениваются криптовалютами из разных сетей, сжигая активы в одной сети и добывая новые в другой. Другие механизмы включают модели «заблокируй и разблокируй» и «заблокируй и отпусти».
В настоящее время в отрасли уже существует несколько «криптомостов», которые позволяют двустороннюю передачу активов путем создания синтетических деривативов, совместимых с несколькими цепочками. Портальный токен Brie (ранее Wormhole, построенный на Solana, например, соединил 7 блокчейнов DeFi, включая Ethereum, Solana, BSC, Terra, Polygon, Avalanche и Oasis). Общая заблокированная стоимость моста превышает 3,5 миллиарда долларов США, а транзакционная стоимость по-прежнему чрезвычайно низкая — 0,0001 доллара США за обмен.
Межцепочные мосты увеличивают ликвидность за счет повышения полезности токенов. Это снижает риск зависимости транзакций от одной цепочки.
При использовании межцепочного моста абсолютно необходимо отсутствие логических ошибок или технических несоответствий при обработке транзакций в двух сетях. Уязвимости могут позволить атакам выполнять несанкционированные контракты. Прекрасным примером является Взлом Orbit Bridge 2023 –82 миллиона долларов были потеряны из-за протокола.
2. Пулы постоянной ликвидности (Perp LP)
Ликвидность — это фундаментальный строительный блок DeFi. Это ключ к стабильности цен и эффективности рынка. Чем выше ликвидность токена, тем легче его обменять на другую криптовалюту и тем менее волатильна его цена. Пулы ликвидности традиционно требовали постоянной ребалансировки, чтобы уменьшить проскальзывание цен. Постоянные бассейны начали решать проблему. Это связано с тем, что они предлагают постоянную ликвидность, которая помогает уменьшить проскальзывание и стабилизировать движение цены.
Для постоянных пулов автоматические маркет-мейкеры (АММ) действуют как связующее звено, которое котирует цены на всех постоянных рынках, участвующих в торговле. Поставщики ликвидности бессрочного пула выступают в качестве контрагентов по заказам, размещенным на рынках деривативов в пространстве DeFi. Таким образом, если трейдер решит открыть короткую позицию по цене ETH, которая в настоящее время торгуется на уровне 3 долларов США, полагая, что она упадет, пул постоянной ликвидности займет противоположную позицию и будет открывать длинную позицию по цене 500 долларов США. Это обеспечивает ликвидность для сторон с разными торговыми позициями.
Поставщики ликвидности в этих пулах будут зарабатывать на отрицательном результате (прибыли и убытках) трейдера, на ставках финансирования торговой позиции и на рибейтах создателей (мейкеров).
3. ГэмблФай
Сайты онлайн-азартных игр уже давно принимают криптовалюты в качестве способа оплаты, поэтому включение DeFi в свои платформы было лишь вопросом времени. GambleFi сочетает в себе азартные игры онлайн с децентрализованными финансами, создавая экосистему, в которой люди занимаются азартными играми, одновременно получая выгоду от функций блокчейна.
Но, безусловно, самое главное то, что GambleFi решит проблему реализации честных и доказуемых игровых алгоритмов. Люди играют в игровые автоматы с бонусами казино без депозита они смогут проверять честность каждой игры, что сделает азартные игры более прозрачными. Кроме того, казино начнут массово внедрять системы скидок для игроков, которые будут работать аналогично программам лояльности.
Кроме того, GambleFi планирует внедрить децентрализованные игровые платформы с самоисполняющимися контрактами, которые обеспечивают мгновенные автоматические выплаты в зависимости от достигнутого результата. Таким образом, блокчейн повысит как безопасность, так и принятие пользователями. По сравнению с традиционными онлайн-казино, склонными к мошенничеству и манипуляциям, это абсолютно принципиальное отличие.
Но криптовалюты нестабильны, что может увеличить риск азартных игр. Однако волатильность также является возможностью для получения огромной прибыли.
4. Второй уровень биткойнов (уровень биткойнов 2)
Биткойн не торопился с улучшенной масштабируемостью (он поддерживал только 7 транзакций в секунду), но последняя разработка решения L2 для Биткойна помогла блокчейну решить вышеупомянутые недостатки. Биткойн-уровень 2 — это вторичный протокол, построенный на основе Биткойна. Но второй слой имеет совершенно другую архитектуру, чем те, что были разработаны, например, на платформе Ethereum. Решения на этом уровне не полагаются на протоколы безопасности Биткойна и имеют отдельные сетевые валидаторы. Сети уровня XNUMX на платформе Ethereum затем полагаются на валидаторов в основной сети для обеспечения безопасности.
Эти вторые уровни обрабатывают транзакции вне цепочки через каналы с отслеживанием состояния, сайдчейны и объединения. Вышеупомянутые подходы увеличивают скорость транзакций за счет объединения бесчисленных оффчейн-транзакций и последующей регистрации их в блокчейне Биткойна в рамках одной транзакции.
Хотя второй уровень Биткойна все еще находится в зачаточном состоянии, он представил функцию смарт-контрактов и, таким образом, положил начало развитию dApps и протоколов DeFi в сети. Решения уровня 2 позволяют выполнять транзакции вне сети, не нагружая основную сеть Биткойн. Благодаря этому пользователи могут наслаждаться быстрыми и дешевыми транзакциями.
Недавнее сокращение биткойнов вдвое привело к всплеску инноваций в сети Биткойн. Пользователи начинают привыкать к решению второго уровня, и некоторые ранние адаптации второго уровня для Биткойна начинают набирать обороты. Например, Elastos (ELA) и Lightning Network. Кроме того, есть те (например, Runes), которые изучают возможность расширения своих решений для Ethereum, разработки, которая принесет пользу как совместимости, так и ликвидности между Биткойном и другими протоколами.
Таковы тенденции, которые стоят на переднем крае будущего DeFi, экосистемы, ведущей к демократизации традиционной финансовой системы. Независимо от того, рассматриваем ли мы монетизацию игрового сегмента блокчейна или рост решений второго уровня и производных Биткойна, должно быть ясно, что среда DeFi будет очень интересной и динамичной в ближайшие несколько лет.
